FP（ファイナンシャルプランナー）としてYouTubeを始めた方が、最初に見てしまうのが再生数です。伸びない数字をながめているうちに、次の1本を撮る手が止まる。よくある流れでしょう。ただ、先生業のYouTubeは再生数を稼ぐための道具ではありません。役割は会う前に「この人になら、お金の話をしてもいい」と思われる状態をつくることにあります。

この記事では、先生業（士業・コンサルタント・コーチ・講師など）の集客・営業支援を専門としてきた志師塾が、FPのYouTube集客を4つのステップに整理して解説します。先に全体像を確認しましょう。

• ステップ1：チャンネル設計（誰の、どのお金の悩みを扱うチャンネルか）
• ステップ2：話す内容（面談で必ず聞かれる質問を、そのままネタにする）
• ステップ3：撮影と編集の線引き（凝りすぎて止まらない形にする）
• ステップ4：個別相談・継続的な見直しへの導線（動画の中では売らない）

お金の話は、家族にも打ち明けにくい領域です。だからこそ、話し手の人となりが見えているかどうかが依頼の分かれ目になります。まずは、再生数を追いかけると行き詰まる理由から確認しましょう。

1. FPのYouTube集客が「再生数」で行き詰まる理由

お金というテーマは、YouTubeのなかでも視聴者の多い分野です。新NISA、住宅ローン、年金、保険の見直し。検索している人は確実にいます。ただ、その数字がそのまま相談件数に変わるかというと、話は別です。

1.1 お金の動画は再生される。それでも相談は来ない

制度の解説や商品の比較は、たしかに再生されます。ところが、最後まで見た人の多くは「自分で調べて自分で決めたい人」。情報を集めに来ているので、誰かに相談するつもりがそもそもありません。

FPに相談したい人は、少し違う場所にいます。制度の名前ではなく、自分の家計をどうすればいいかが分からない。調べたけれど、自分のケースに当てはめる自信がない。相談が生まれるのは、情報が足りないときではなく、判断ができないときです。この違いを取り違えると、動画は増えても問い合わせは動きません。

1.2 無料相談と比べられるFPだからこそ、動画が効く

FPには独占業務がありません。保険会社の窓口も、銀行も、不動産会社も、無料でお金の相談に応じています。相談者から見れば、有料で相談する理由の説明が要るわけです。

その説明を、面談の場でゼロから始めるのは大変です。動画があれば、会う前に済ませられます。どんな考え方で家計を見る人なのか、どこに立って助言する人なのか。10本の動画がそれを語っていれば、初回面談は「品定めの場」ではなく「確認の場」に変わります。紹介で来た人が会う前に検索する動きも、もう当たり前です（参考：紹介で来た人も、あなたのSNSを見ています）。

1.3 FPは、顔出しの価値がいちばん高い仕事のひとつ

先生業のなかでも、FPは顔を出す価値がとりわけ大きい仕事です。理由ははっきりしています。相談者が打ち明けるのは、年収、貯蓄額、借入残高、家族の事情。友人にも話さない情報ばかりだからです。

そこまでの情報を渡す相手を、文字だけで選べるでしょうか。多くの人は選べません。声の落ち着き、話すときの表情、こちらの話をどう受け止めそうか。お金の相談相手は、顔が見える人のなかから選ばれます。ブログやメルマガでは届けにくいものを、動画なら最初から運べるわけです。

1.4 面談が立て込む月に、更新が止まる

YouTubeを始めたFPの多くは、3本ほどで更新が途切れます。原因は熱意ではありません。面談と提案書づくりが立て込む月は、まとまった時間から先に消えます。1本目に手をかけすぎていると、その月を越えられない。

答えは、はじめに設計を決めておくこと。誰に向けて、何を、どこまでの手間で出すのか。先に決めておけば、毎回の判断が要らなくなります。順番を間違えないことが、続ける力になります。

2. ステップ1：FPのチャンネル設計と「誰のお金の話か」の決め方

最初に決めるのはチャンネル設計です。撮影より前、企画より前。ここが決まっていないチャンネルは、動画が増えるほど散らかっていきます。

2.1 「FPの○○です」では、無料相談と区別されない

「ファイナンシャルプランナーの○○です」という自己紹介は正確ですが、記憶には残りません。FPという言葉が指す範囲は広すぎます。保険を売る人も、住宅ローンを扱う人も、資産形成を助言する人も、同じ名前で並んでいるからです。

チャンネルを開いた人が数秒で知りたいのは、資格の等級ではありません。自分の悩みを扱っている人かどうか、その一点です。資格名は、その問いにひとつも答えていません。必要なのは、あなたが誰のどんな場面を担当するのかを示す一文のほうです。

2.2 肩書きは「誰の・どのお金の悩みを・どう解決するか」で決める

ポジショニングは難しく考えなくて構いません。次の3つの手順で言葉にしてみてください。

• 手順1：これまでの相談を書き出す。相談者の年代、家族構成、職業、持ち込まれたテーマ（住宅、教育費、老後、相続、独立、保険の見直しなど）
• 手順2：そのうち「役に立てた実感があり、話していて面白かった」ものに印を付ける
• 手順3：印を付けた相談に共通する「相手」と「場面」を掛け合わせ、一文にする

「共働きで小学生の子どもがいる家庭の、住宅ローンと教育費の両立を一緒に考えるFP」といった一言（あくまで例です）なら、頼みたい相手の顔が浮かびます。職業で切る手もあります。開業医、経営者、公務員、自営業。同じ収入額でも、お金の悩みの形はまるで違うからです。その一文を知人に読んでもらい、「誰を紹介すればいいか」がすぐ浮かぶかどうか。浮かばなければ、まだ絞れていません。

2.3 チャンネル名・アイコン・概要欄を、同じ言葉でそろえる

肩書きが決まったら、チャンネルの見た目に落とし込みます。触る場所は4か所だけ。

• チャンネル名：「氏名｜○○専門FP」の形にする。検索でも一覧でも、何の人かが一目で分かる
• アイコン：顔写真。ロゴやイラストは、個人で信頼を得たいFPには向きません
• バナー：2.2で決めた一文をそのまま置く。飾り文句は要らない
• 概要欄：誰の役に立つチャンネルか、どんな動画が並ぶか、次にどこへ行けるかの3点

大切なのは、名刺・ホームページ・ブログ・セミナーの自己紹介と、まったく同じ言葉を使うことです。接点ごとに名乗りが違う人は、何の専門家か覚えてもらえません。志師塾が「ポジショニング先行」を大切にしているのは、この一貫性が第一想起を生むからです。

2.4 立場を明かしておく。ここが信頼の分かれ目

FPのチャンネルで、視聴者が静かに気にしている点があります。この人は何で収入を得ているのか。保険の募集人として手数料を受け取る立場か、相談料で成り立つ独立系か。ここが分からないまま助言を聞くと、人はどこかで身構えます。

だから概要欄に一行、立場を書いておいてください。「保険や金融商品の販売は行わず、相談料のみで運営しています」でも、「保険代理店として商品の取り扱いがあります」でも構いません。明かした人のほうが信用されます。隠す設計にすると、視聴者は最後まで疑いを持ったままになる。顔出しも同じ理屈です。

3. ステップ2：何を話すか。面談で聞かれる質問が最良のネタ

チャンネルの器が決まったら、中身です。ネタ切れの不安を訴える方は多いものですが、FPに限っていえば、ネタは探すものではありません。すでに手元にあります。

3.1 ネタ探しをやめて、質問の記録を始める

相談の場で、繰り返し聞かれる質問があるはずです。「住宅ローンは変動と固定のどちらがいいのか」「学資保険は入ったほうがいいのか」「iDeCoとNISAはどう使い分けるのか」。同じ質問が3回来たなら、それは動画1本の価値がある問いです。

やることは記録だけ。面談のあと、聞かれた質問を1行メモに残す。1か月続ければ、20本分のリストになります。相談者の頭の中にある問いは、そのまま検索される言葉でもあります。

3.2 話す順番の型を決めておく

何を話すかが決まっても、しゃべり出しで止まる方は多いものです。順番を型にしておきましょう。次の4つで組み立てれば、どのテーマでも形になります。

• 最初の30秒：質問をそのまま読み上げ、考え方の結論を先に置く。「変動か固定かは、金利の予想ではなく、家計がどこまで耐えられるかで決めます」
• 次の2分：なぜそうなるのかの理由。判断の物差しを見せる場所です
• 次の3分：条件を変えた例を2つ。「同じ年収でも、共働きと片働きでは答えが変わります」
• 最後の30秒：明日できる一歩をひとつ。「まず、毎月の返済額が手取りの何割かを出してみてください」

結論を先に置くのは、視聴者が忙しいからです。1本で答えるのは1つの質問まで。5分から10分に収まれば十分でしょう。

3.3 断定しない。FPの発信が越えてはいけない線

お金の発信には、他の業種にない慎重さが要ります。動画は残り、切り取られ、あとから見返されるものだからです。次の線は、最初に引いておいてください。

• 将来の利回りや値上がりを約束しない。過去の数字を示す場合も、それが将来を保証しないことを添える
• 個別の銘柄や商品の売買を助言しない。投資助言・代理業の登録がなければ踏み込めない領域です
• 「絶対」「必ず」「損をしません」を使わない。断定は、相談者の判断を奪う言い方でもあります
• 保険や金融商品を扱う立場なら、その立場を明かしたうえで話す
• 相談者の話は、数字を変えても出さない。家計の情報は、ぼかしても本人には分かってしまう

制約が多いと感じるかもしれません。ただ、この線を守る発信こそがFPの強みになります。言い切らない人のほうが、お金の話では信用されます。断定してくる発信を見慣れた視聴者ほど、条件を丁寧に置く話し方に安心を覚えるからです。制度改正が続く分野でもあるので、収録した日付を概要欄に入れておくと親切でしょう。

3.4 出し惜しみをすると、信頼は積み上がらない

「方法を全部話したら、相談に来なくなるのでは」。この心配もよく聞きます。実際には逆で、考え方を知った人ほど、自分の家計に当てはめる難しさに気づきます。

FPの価値は情報ではありません。相手の家族構成と価値観に合わせ、どれを選ぶかを一緒に決めるところにあります。出し惜しみで守れる価値は、もともと大きくないと考えてください。惜しまず話す人のほうが、結果として高い相談料で選ばれています。

なお、FPとして顧客獲得の流れをまとめて学びたい方は、「先生業の顧客獲得を成功させる７つの能力」をまとめた無料資料をご活用ください。

4. ステップ3：撮影と編集の線引きと、続ける仕組みのつくり方

ここが分かれ道です。YouTubeをやめてしまうFPの大半は、内容ではなく手間で止まります。最初に線を引いておきましょう。

4.1 凝りすぎて止まるのが、最大の失敗

照明を買い、マイクを買い、テロップの入れ方を勉強する。準備そのものは楽しいものです。ただ、その分だけ1本が重くなる。1本に5時間かかるチャンネルは、確定申告の時期に必ず止まります。撮影と編集を合わせて、1本あたり60分を超えたら設計が重すぎます。相談者が見ているのは考え方であって、映像の完成度ではありません。

4.2 そろえる道具と、割り切ってよいこと

最初にそろえるのは3つで足ります。スマートフォン、三脚、そしてピンマイク。画質より音質のほうが、視聴の継続にはずっと効きます。

反対に、割り切ってよいものも。凝ったオープニング映像、細かいテロップ、効果音。撮影は自然光の入る部屋、背景は本棚か無地の壁で構いません。図やグラフも、手書きのメモをカメラに向ければ足ります。迷ったら「削る」と決めておくと、判断が速くなります。

4.3 台本は書かない。見出し3つだけ用意する

全文の台本を書くと、準備に時間がかかるうえ、読み上げた声は不自然に聞こえます。相談の席で原稿を読むFPはいません。動画も同じでしょう。用意するのは、紙に書いた見出し3つだけ。3.2の型でいえば「結論」「理由」「条件を変えた例」です。あとはカメラの向こうに相談者がひとり座っていると思って話します。むしろ、少し言いよどむくらいのほうが、人柄は伝わります。

4.4 1本を使い回す。制度が動くたびにネタが来る

続ける仕組みの本命は、1本の使い回しです。撮影した動画には、そのままにしておくには惜しい素材が詰まっています。次のように展開してください。

• ブログ記事：文字起こしを整えれば、そのまま1記事になる。動画も一緒に埋め込む
• メルマガ：導入部分を短くまとめ、続きは動画で見てもらう
• SNS：印象に残る一節を切り出して投稿し、動画へつなぐ
• 個別相談：よく聞かれる質問は「この動画をご覧ください」と渡せる。説明の時間が減る

FPには追い風もあります。税制も社会保険も年金も、毎年のように動くこと。「今年の変更点と、家計への影響」を話すだけで、役に立つ1本が生まれます。ネタが構造的に尽きない仕事は多くありません。

下ごしらえはAIと相性のよい作業です。文字起こしの整形、記事の見出し案、SNS用の切り出し。ここをAIに寄せれば、1本の動画が4つの発信になります。ただし話す内容はあなたが決めてください。相談の席で感じた迷いは、AIの手元にありません。下ごしらえはAIに、判断と語りは人に。志師塾も先生業向けのYouTubeチャンネルを運営しており、その取り組みは先生業向けのYouTube、再開してますで紹介しています。

5. ステップ4：YouTubeから個別相談・継続的な見直しへつなぐ導線

最後は導線です。ここを決めておかないと、動画は増えたのに相談が来ないという状態になります。

5.1 動画の中では売らない。次の一歩だけを置く

動画の終わりに長い宣伝を入れると、それまでの信頼が目減りします。視聴者は学びに来ているのであって、売り込みを聞きに来たわけではないからです。置くのは案内の一言だけ。「もっと詳しく知りたい方向けに、無料のセミナーを用意しています。概要欄からどうぞ」。伝わるのは、この程度まで。売らない動画のほうが、結果として選ばれます。お金の分野は、売り込みへの警戒がもともと強い領域です。

5.2 無料相談との違いを、入口で見せておく

FPの導線で外せないのが、有料相談の説明です。動画から申し込みページへ来た人は、たいてい「無料の窓口もあるのに」という気持ちを抱えています。放置すると、申し込みの手前で止まってしまう。

何をしないかを先に書けば済みます。「商品の販売はしません」「特定の会社の勧めはしません」「初回で結論を急がせません」。そのうえで、相談の時間、当日の進め方、持ち物、料金を並べておく。不安を消す情報のほうが、実績の羅列より申し込みを動かします。置き場も分けましょう。概要欄の1行目はこの動画で分かること、その下に相談ページの案内。固定コメントには関連動画のリンクを置きます。

5.3 単発の相談で終わらせない設計

FPの経営を安定させるのは、1回きりの相談ではありません。転職、出産、住み替え、親の介護。ライフプランを見直す理由は、放っておいても向こうからやってきます。

だから初回の相談のときに、次の接点を先に置いてください。「1年後にもう一度、数字を見直しましょう」と伝えるだけで、単発は継続に変わります。動画とメルマガを続けていれば、その1年のあいだも接点は切れません。組み合わせ方はFPのブログ集客やFPのセミナー集客の記事も参考にしてください。法人向けの導線を考えている方はFPが法人顧客を得るための導線も合わせてどうぞ。志師塾の卒業生の取り組みはFPの成功事例インタビューで読めます。

6. まとめ：FPのYouTube集客は「本数」より「立ち位置の一貫性」

FPのYouTube集客を、4つのステップでお伝えしました。

• ステップ1：チャンネル設計。肩書きは資格名ではなく「誰の・どのお金の悩みを・どう解決するか」。立場も明かす
• ステップ2：話す内容。面談で聞かれる質問を1本1テーマで。断定と利回りの約束はしない
• ステップ3：撮影と編集は1本60分まで。制度改正は毎年ネタを運んでくる
• ステップ4：動画の中では売らず、無料相談との違いを入口で見せてから個別相談へ

YouTubeの検索需要は、分野によって大きさが違います。お金のテーマは人が多い反面、情報だけを集める視聴者も多い場所。FPにとっての動画は、広く集める道具というより、出会った人に先に自分を知ってもらう道具だと考えるのが現実的でしょう。本数や数字より、立ち位置の一貫性のほうがずっと効きます。

明日から手をつけるなら、この3つからどうぞ。

1. 直近1か月の面談で聞かれた質問を、思い出せるだけ紙に書き出す
2. 自分の肩書きを「誰の・どのお金の悩みを・どう解決するか」の一文にして、知人に読んでもらう
3. その質問リストから1つ選び、スマートフォンで5分だけ撮ってみる

もし、売り込みではなく「お願いされる集客」で相談件数を増やしたいなら、志師塾の無料セミナーで最初の一歩を踏み出してみてください。

>> Web集客ノウハウ一覧へ戻る